«Ξέπλεναν» μαύρο χρήμα μέσω λογαριασμών ρεύματος και νερού – Το κόλπο με τις υπερπληρωμές και τις επιστροφές

 

Έναν ιδιαίτερο τρόπο για να δίνουν νομιμοφάνεια σε χρήματα ύποπτης ή παράνομης προέλευσης εντόπισε η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Το «κόλπο» ήταν σχετικά απλό. Οι εμπλεκόμενοι πλήρωναν σε εταιρείες κοινής ωφέλειας πολύ περισσότερα χρήματα από όσα πραγματικά χρωστούσαν. Για παράδειγμα, αντί να εξοφλήσουν απλώς έναν λογαριασμό ρεύματος ή νερού, κατέβαλλαν πολύ μεγαλύτερα ποσά, δημιουργώντας έτσι μεγάλο πιστωτικό υπόλοιπο.

Στη συνέχεια ζητούσαν από την εταιρεία να τους επιστρέψει τα επιπλέον χρήματα, υποστηρίζοντας ότι είχαν καταβληθεί κατά λάθος. Οι πάροχοι, χωρίς να γνωρίζουν την πραγματική προέλευση των χρημάτων, επέστρεφαν τη διαφορά σε τραπεζικούς λογαριασμούς που υπέδειχναν οι πελάτες, ακόμη και σε διαφορετικούς από εκείνους από τους οποίους είχε γίνει αρχικά η πληρωμή.

Έτσι, χρήματα που αρχικά ήταν δύσκολο να κατατεθούν απευθείας στο τραπεζικό σύστημα χωρίς να δημιουργηθούν ερωτήματα για την προέλευσή τους, επέστρεφαν πλέον ως φαινομενικά νόμιμη επιστροφή χρημάτων από εταιρεία κοινής ωφέλειας.

Σε αρκετές περιπτώσεις χρησιμοποιούνταν πολλοί πάροχοι και διαφορετικά ακίνητα, ενώ ο ίδιος τραπεζικός λογαριασμός μπορούσε να δέχεται επιστροφές από περισσότερες εταιρείες.

Η πρακτική εντοπίστηκε από τις ασυνήθιστα μεγάλες και επαναλαμβανόμενες πληρωμές, τα υψηλά πιστωτικά υπόλοιπα, τις συνεχείς αιτήσεις επιστροφής χρημάτων και τη χρήση διαφορετικών τραπεζικών μέσων, αρκετά από τα οποία βρίσκονταν στο εξωτερικό.

Σύμφωνα με την Αρχή, τα ποσά που εξετάστηκαν δεν δικαιολογούνταν από τη φορολογική και οικονομική εικόνα των εμπλεκομένων, ενώ σε ορισμένες περιπτώσεις διαπιστώθηκε ότι χρήματα προέρχονταν από απάτες, κυρίως μέσω του τραπεζικού συστήματος.

Ουσιαστικά, οι εταιρείες ρεύματος και νερού μετατρέπονταν εν αγνοία τους σε ενδιάμεσο «πλυντήριο»: έμπαινε ύποπτο χρήμα ως υπερπληρωμή λογαριασμού και επέστρεφε στον δράστη ως φαινομενικά νόμιμο refund.